التخطيط المالي

هي أكثر الخدمات طلبًا وشيوعًا حيث أن الهدف منها هو مساعدة صاحب العمل في الوصول إلى الصحة المالية في كل الأعمال، حيث أن هذا التخطيط يتحكم بكل النفقات وتحليل الميزانية والاستراتيجيات التي من الممكن تحديدها، ويعد هذا التخطيط مهم للغاية ليقوم بتحقيق كل الأهداف التي يريدها على المدى الطويل أو القصير.

 

إدارة الاستثمارات

الكثير من العاملين في مجال الاستشارات المالية والمسؤولية التي ترتبط بكافة الحقائب الاستثمارية، حيث يوجد الكثير من أصحاب الأعمال الذين يفضلون أن يشاركوا في اتخاذ القرارات بطريقة شخصية، بينما يفضل بعض المستثمرين ترك تلك المهمة إلى المستشار المالي.

 

التخطيط الضريبي

في التجارة والتعامل بالأموال يعتد كل شيء بالمال والضرائب والتخطيط لتلك الضرائب، حيث يجب أن يوجد هناك محاسب مالي للعمل على الضريبة، حيث لابد من أن يكون هناك مستشار مالي يعلم بقيمة أصول الشركة والتفاصيل المتعلقة بالقانون الضريبي.

 

التخطيط العقاري

أن هذا التخطيط ما هو إلا حصيلة تلك الثروة التي تملكها تلك الشركة، وتتضمن على توزيع محتمل لتلك العائدات العقارية، حيث إن المستشار المالي لديه خبرة كبيرة بتخطيط تلك الثروات، ويستطيع في كل الأحوال أن يقوم بتحويل العديد من العملاء على الكثير من المحامين ذوي الكفاءة الكبيرة.

 

 

تدفق الحركة المالية للسيولة

من الممكن أن يتم تلخيص التخطيط المالي في الوقت الذي يتم فيه وجود إدارة جيدة لكل حركات السيولة وتدفق الكثير من الأموال، وبمعنى آخر من الممكن أن يتم توفير المال لصاحب العمل ليستطيع هذا الشخص دفع جميع الالتزامات الضريبية التي حدثت على مدار مسيرته، وهذا الأمر يشبه إلى حداً كبير النفقات والمصاريف التي تنشأ في فترات الأزمات، حيث يجب على رائد العمل أن يكون مستعد لهذا الموقف.

 

تقوية الأمان وتقليل المخاطر 

من الممكن أن يتم اعتبار ذلك التخطيط المالي تخطيطًا شاملًا وكاملًا دون أن يتم أخذ موضوع تلك المخاطر ودراستها وتحليلها بشكل كبير، حيث يعمل المستشار المالي على تطوير كل الاستراتيجيات ليقوم بتقليل تلك المخاطر.

تتعرض الشركة في عملها الى عدد كبير من المخاطر التي قد تؤثر على جودة ما تقدمه من منتجات وخدمات وقد تتسبب هذه المخاطر في التأثير على استمرارية الشركة من الاساس، فإذا كنت صاحب شركة او احد الاعضاء المؤثرين في اتخاذ القرارات فإن ادارة المخاطر المالية يجب أن يكون من اهتماماتك الاساسية، يجب أن تعرف ما هي المخاطر التي تواجهه اعمالك وان تعمل بجد على ادارة وتحييد هذه المخاطر.

 

المخاطر المالية التي يمكن ان تتعرض لها الشركات في الاوقات الحالية

• مخاطر مرتبطة بالسوق التي تشمل تقلبات اسعار الاسهم والعملاء والمواد الخام
• مخاطر مرتبطة بالانتاج والتشغيل: مثل التأخيرات في التسليم، وانخفاض القدرة الانتاجية، وزيادة التكاليف
• مخاطر مرتبطة بالسيولة: مثل عدم قدرة الشركة على تلبية التزاماتها المالية القصيرة الأجل، مما يؤثر سلباً على التشغيل.
• مخاطر التشريعات الضريبية وتطبيقها : مثل صدور تشريعات ضريبية توثر على الشركة وكذلك التقديرات الضريبية الخاطئة،
• مخاطر الأخطاء والغش في العمليات المالية : مثل الأخطاء المالية التي تنجم عن عدم الفهم الجيد او ضعف الخبرة المالية، ومخاطر الاحتيال والفساد المالي بالشركة، والتي يمكن أن تؤدي إلى خسائر مالية كبيرة وأضرار لسمعة الشركة.

وادارة المخاطر المالية تعني ببساطة رصد المخاطر التي يمكن أن تواجهها الشركة وفهم تأثيرها المحتمل على الشركة وأنشطتها ووضع خطة لتلافي هذه الاخطار وتقليل اثارها

 

التحليل المالي للشركات الكبرى

تساعد هذه الخدمات الشركات على فهم وضعها المالي الحالي، وتحديد فرص النمو والتحسين. حيث أن التحليل المالى هو بمثابة عملية تقييم الأعمال والمشاريع والميزانيات ماليًا؛ لتحديد أداءها ومدى ملاءمتها، ولاستخراج معلومات ذات دلالات تساعد على تقديم رؤية واضحة للوضع المالي، واتخاذ قرارات سليمة.

 

التقييم المالي للشركات

التقييم المالي للشركة هو عملية تقدير للقيمة الحقيقية للشركة باستخدام عدد من الادوات المالية المتبعة عالمياً في التقييم. يعتمد التقييم المالي للشركة على عدد من العوامل في عملية التقييم مثل الاداء المالي عن الفترة السابقة والتوقعات المستقبلية للاداء المالي وكذلك على تحليل المخاطر المتعلقة بالاستثمار في هذه الشركة

 

متى تحتاج الى التقييم المالي للشركة

• اذا كنت ترغب في الاستحواذ على شركة ما او كنت ترغب في الاندماج مع شركة اخرى فهذا القرار الاستثماري يحتاج الى تقدير حقيقي لقيمة الشركة لتتمكن من عقد صفقة ناجحة
• اذا كنت تبحث عن تمويل خارحي فإن المستثمرين لن يقدموا لك التمويل المناسب دون أن يكون هناك تقدير حقيقي لقيمة الشركة اذ ان تقدير قيمة الشركة واحد من البيانات الأكثر أهمية لأي مستثمر وبناء عليه يقرر ما اذا كانت فرص الاستثمار في هذه الشركة مجدية ام لا
• اذا كنت ترغب في بدأ استثمار في مشروع جديد او كنت تفكر في شراء اصول فانت في حاجة أولا لتقييم هذا الاستثمار بصورة دقيقة للتأكد من ان هذه الخطوة ستدر الارباح المتوقعة
• اذا كنت تفكر في تقييم الاداء المؤسسي لشركتك ومقارنته بالمعايير العالمية او بالشركات الاخرى في نفس السوق كنوع من المقارنة المرجعية التي تساعدك في اكتشاف نقاط القوة والضعف ومجالات التحسين

 

ادارة رأس المال العامل في الشركات

تساعد هذه الخدمات الشركات على إدارة أموالها بشكل فعال، بما في ذلك مراقبة المخزون والحسابات المدينة والحسابات الدائنة.

رأس المال العامل هو مقياس لتحديد كفاءة التشغيل في أي شركة مهما كان حجمها ، ويتم تقييمه من خلال تقييم أصول الشركة المتداولة والالتزامات المستحقة، ويهدف لمعرفة كفاءة عمليات التشغيل في الشركة.

 

فوائد تقييم رأس المال العامل

• إعطاء معلومات تفصيلية حول الاستقرار المالى للشركة وحجم السيولة فيها ، وبالتالى معرفة مدى استقرار الشركة ومستوى أمنها المالى .
• يمنح أصحاب القرار في الشركات مؤشرات مهمة حول حالة الأصول والالتزامات، بحيث يعرفون أهُم في الطريق الصحيح أم لا.
• تساعد معرفة حجم رأس المال الكافي في الشركة بمساعدة أصحاب القرار في الابتعاد عن القروض والتمويل، وإدارة عملياتهم وخططهم التوسعية بعيدًا عن شبح الالتزامات الخانق.

استشارات العقود الاكتوارية

 

الخدمات الاكتوارية هي إحدى الطرق التي تمكن الشركات من تحديد وقياس والتخطيط للأثر المالي للمخاطر. يستخدم الخبير الاكتواري نماذج حسابية وإحصائية لتقييم المخاطر في قطاعات الأعمال مثل قطاع التأمين وقطاع الخدمات المالية وتتألف علمية التقييم الإكتواري من التحليل الإحصائي الذي يجرى باستخدام معطيات ومدخلات وافتراضات مختلفة لتكهن بالأصول والخصوم المحتملة في مرحلة معينة من الزمن وغالبا ما تكون في تاريخ نهاية السنة من الأعمال التجارية.

وبحسب تعريف التقييم الإكتواري، على الكيان استخدام طريقة وحدة اﻻئتمان المخططة لتحديد القيمة الحالية من التزامات المزايا المحددة الخاصة بها الى جانب تحديد تكلفة الخدمة الحالية ذات الصلة وتكلفة الخدمة السابقة حيثما أمكن ذلك. كما تحدد طريقة المزايا المستحقة المتمثلة أحيانا بـ “الاستحقاقات” و”وحدة الائتمان” و”قسط التأمين الوحيد” القيمة الحالية لمزايا الموظفين الذي يمكن نسبه الى الخدمة الحديثة.

إن مستشارين التقييم الاكتواري لدينا لا يقدمون تقدير الخصوم وتسجيلها في القوائم المالية فحسب، بل أنهم يعملون أبعد من ذلك من خلال تقديم الإفصاح في شكل تقرير عن التقييم الإكتواري. بالإضافة الى ذلك، سيتيح فريقنا فهم التقييم الإكتواري مما يمكنك من استيعاب النتائج والتحقق من صحتها والطعن فيها.